1. 聲明事項─載明有關要保書、批單及附加保險皆為本保單的一部分。
2. 承保範圍─載明承保事故、承保範圍以約定保險人的賠償責任。
3. 不保事項─載明除外不保的責任，某此保單乃是載明不保的事故， 某些是不保的損失或是不保的原因。
4. 條件事項─記載有關裁仲、代位、求償及管轄法院等事項。

1. 解除契約：解除期限為契約訂立兩年內或保險人知情一個月內。
2. 若保險金已給付可請求退還。
3. 保險費無須退還。

• 要式契約：認為保險契約僅有要保人的要約與保險的承諾是不足以成立，尚須一定的書面始可， 此項書面依保險法第43條規定：保險契約應以保險單或暫保單為之。
以及保險法第55條，第108條，第129條，第132條明定保險契約應記載事項， 均符合為要式契約之條件。
• 諾成契約：認為保險契約是債權契約之一種，原則上僅須當事人雙方同意，保險契約即成立且生效；民法153條規定：當事人互相表示意思一致者，無論其為明示或默示，契約即為成立。 在實務上，若採要式契約對被保險人之權利保障有失公平。而諾成契約則發生舉証上之因難。 目前保險法施行細則中可見：
產險：只要要保人已有交付保費之承諾，即使實際尚未付保費，仍不影響契約之成立。
壽險：壽險契約需交付第一保費後方可成立。

但壽險就不一定，可有跨國性的使用。

1. 所謂危險保額(amount of risk)，就是保險金額減掉責任準備金。
2. 在保險金額不變之下，普通終身壽險的責任準備金隨著保單年度增加而遞增，所以危險保額隨保單年度增加而減少。

順序定之：

1. 直系血親卑親屬。
2. 父母。
3. 兄弟姊妹。
4. 祖父母。

主要是受益人因被保險人身故時無能力管理該筆保險金，依法須由法定代理人或法定監護人等，代為處理而造成受益人無法真正受益的情形。可發揮預防有心人士的覬覦，養護殘疾子女，延續教育計畫，避免家人財務紛爭，解決不動產遺產稅等功能。

1. 外籍人士:須於台灣有固定住所，有工作許可證或一年以上之居留證始可受理
2. 外籍勞工:壽險不受理，意外險限100萬，但職業類別4-6者暫不受理，非法外籍勞工或短期居留者均不受理。

如保戶表示無法續繳或繳費困難，另可依下列順序建議保戶：

• 變更繳別:將保費分期繳納，可避免因保費太高繳不出而影響保障
• 辦理保單借款繳交保費:最高可核貸解約金之9成，以度過一時經濟之不便
• 自動墊繳保費:選擇自動墊繳，以保單價值準備金墊繳保費，待方便繳納時再將墊繳償還
• 減少保險金額或辦理減額繳清保險或辦理展期定期保險
  1. 減少保險金額:除可能有解約金外;亦可降低保費，減輕負擔
  2. 辦理減額繳清保險:將積存之保單價值準備金購買保障期間不變，保險金額縮小，不必再繳費之保險
  3. 辦理展期定期保險:將積存之保單價值準備金購買保障內容變為定期壽險，保障時間縮短，但不必再繳費之保險
• 終止契約:領取解約金，保障結束非不得已不做此項建議

1. 壽險:無通知義務
2. 意外險:
   • 條款約定:被保險人變更其職業或職務時，要保人或被保險人應即時以書面通知本公司
   • 被保險人職業或職務有變動時，應向保險公司辦理職業變更手續，以重新核定費率
   • 如何通知:請檢附保單及保險契約內容變更申請書(寫明工作內容，職務並註明工作地點及公司名稱)送至公司審核
   • 若未辦理變更，而發生保險事故時，如現在職業等級如高於原來職業等級，則本公公將按其原收保險費與應收保險費的比率折算保險金給付;但若達拒保等級，則不予理賠

同意墊繳:

• 有保單價值準備金:於寬限終了進入自動墊繳，墊繳至日之保單，經催告到達之翌日起30日內仍未繳費則保單停效
• 無保單價值準金:寬限期終了保單即停效

不同意自動墊繳:

1. 懷孕者因意外事故所致的身體傷害比一般人高，且懷孕期較可能產生其他併發症，如妊娠毒血症，早產等危險因素，故目前懷孕期間醫療險附約不受理
2. 目前懷孕七個月以上，壽險及傷害險暫不受理，待產後一個月再予以受理
3. 懷孕10週以上者，女性終身保險不受理，待產後一個月再予以受理